Editör: Enver Adıgüzel
Binance kurucusu Changpeng Zhao (CZ), Bank of America’ya federal makamlarca kara para aklama ve yaptırım ihlalleri nedeniyle 1,21 milyar doların üzerinde ceza kesilmesinin ardından çarşamba günü bankaya çıkıştı. Düzenleyiciler, bankanın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemi zamanında bildirmediğini belirledi. Buna rağmen hiçbir yönetici hakkında cezai suçlama yöneltilmedi. Zhao’nun sert yorumu bu ayrıma dikkat çekti ve diğer kripto para yorumcuları da tartışmaya katıldı.
Ceza ve suçlama tartışması
Zhao, X platformunda yaptığı paylaşımda bankanın yönetim kademesine yönelik sonuçları açıkça dile getirdi. Konuya ilişkin 14 Ekim tarihli bir X paylaşımına yanıt veren Zhao şunları yazdı: “Kimse hapse girmedi. Ev hapsi yok. DPA yok. Kimse suçlanmadı bile. Geçmiş geçmişte kaldı. İleriye!”
Zhao’nun sözleri, ABD Hazine Bakanlığı’nın salı günü Amerika’nın ikinci büyük bankasına, tarihindeki üçüncü en büyük cezayı verdiğini açıklamasının ardından geldi. Zhao’nun kendi geçmişi de bu karşılaştırmaya bağlam katıyor. Binance ile ilgili bir uyum ihlalinden suçlu kabul ederek dört ay federal hapis yatmıştı. Başkan Donald Trump da kendisini Ekim 2025’te affetmişti.
5 milyar dolarlık şüpheli işlem
Mali Suçları Soruşturma Ağı (FinCEN), Bank of America’nın şüpheli finansal faaliyetleri yeterince tespit etmediğini, incelemediğini ve bildirmediğini belirleyerek 1,2 milyar dolarlık ceza kesti. Şüpheli işlemlerin 1 milyar doların üzerindekisi, Çin kökenli kara para aklama ağları ve ABD’nin güneybatı sınırındaki yasa dışı finansal faaliyetler dahil olmak üzere öncelikli ulusal güvenlik riskleriyle bağlantılıydı.
Para Birimi Denetim Kurumu (OCC) ayrıca ayrı bir ceza uyguladı. Bu rekor 750 milyon dolarlık ceza, FinCEN’in cezasına eklenmek yerine ondan mahsup edildi. Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ise İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve terörle bağlantılı programlara ilişkin 475 olası yaptırım ihlaline dair 11,6 milyon dolarlık bir uzlaşma sağladı.
Düzenleyicilerin banka içi kontrollere ilişkin tablosu oldukça olumsuzdu. Hazine Bakanlığı, Bank of America’nın uyum eksikliklerini görmezden gelerek gelire öncelik verdiğini belirtti. OCC ise trilyonlarca dolarlık işlemin yeterince izlenmediğini tespit etti. Sorunlar, Aralık 2024’te bankaya verilen ve düzeltici adım talep eden durdurma emrine rağmen sürdü.
Yorumcuların tepkisi
Kripto para yorumcusu Lark Davis da bankanın 5 milyar dolarlık şüpheli işlemi zamanında bildirmemesini ve bunun hisse başına kazanç üzerindeki görece küçük etkisini hedef aldı. Davis, eleştirisini “ve size kripto parayı kötü adam olarak gösteriyorlar” sözleriyle noktaladı.
Finansal yorum sitesi Zerohedge da denetim bulgularına odaklandı. Çin kökenli kara para aklama ağlarına ve federal makamların tespit ettiği milyarlarca dolarlık şüpheli işlemlere dikkat çekti. Bankanın kasıtlı ihlali kabul etmesi ve bireysel yöneticilere cezai suçlama yöneltilmemesi, eleştirmenlere bol malzeme sundu.
Banka ödeyecek, sorular sürüyor
Bank of America, uyum teknolojilerine milyarlarca dolar yatırdığını ve binlerce çalışanı finansal suçların önlenmesine görevlendirdiğini söylüyor. Banka, üçüncü çeyrek kazancından hisse başına yaklaşık 17 sent denk gelen ve vergi indirimine konu olmayan 1,2 milyar dolarlık bir gider yazmayı bekliyor.
Uzlaşma, daha önce gözden kaçan işlemler üzerinde bağımsız bir inceleme yapılmasını ve bankanın uyum mekanizmasında ek iyileştirmeler yapılmasını da şart koşuyor.
Milyar dolarlık cezalar, düzeltici emirler ve reform vaatlerine rağmen, eski Binance yöneticisinin çarşamba günkü yorumu oldukça göze çarpan bir noktaya işaret ediyor. Bank of America federal bankacılık yasasını kasıtlı olarak ihlal ettiğini kabul etti, ancak açıklanan çözümler yöneticilerini cezai suçlamadan kurtardı.
Kaynak: FinCEN
