Editör: Enver Adıgüzel
Finansal teknoloji şirketi Revolut ve bazı müşterilerinin hedef alındığı şantaj girişimi, finansal kuruluşların uyguladığı kimlik doğrulama (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) politikalarının doğurduğu riskleri yeniden tartışmaya açtı. Revolut, kendilerini resmi kurum yetkilisi gibi gösteren dolandırıcılardan yalnızca sınırlı sayıda müşterinin etkilendiğini açıkladı; ancak siber suçluların bitcoin işlemlerini de içeren hassas verileri internet ortamında paylaştığı bildirildi.
Sızıntılar ve alternatif araçlar
Hackerlar, tenis oyuncusu Alexander Shevchenko ile Gamdom ve Skinscom yöneticisi Felix Römer’e ait kişisel bilgileri yayımlayarak şirketten fidye talep etti. Talebin karşılanmaması durumunda daha fazla müşteri kaydının paylaşılacağı öne sürüldü. Onchain araştırmacısı ZachXBT, hedefin yüksek net değere sahip bireyler olduğunu belirtti. İsviçreli ödeme şirketi Swiss Bitcoin Pay de müşteri e-postaları, bitcoin adresleri, IBAN numaraları ve işlem geçmişine yetkisiz erişim sağlanmış olabileceğini bildirdi.
Ayrıca Okuyun
Kycnot.me platformu yüzlerce kimliksiz alternatif listeledi.
Kullanıcılar Bisq, Hodl Hodl, RoboSats ve Vexl gibi eşler arası (P2P) platformlarda doğrudan kimlik doğrulaması yapmadan işlem gerçekleştirebiliyor. Mullvad ve NymVPN gibi sanal özel ağ hizmetleri bitcoin ile monero kabul etti. Nostr protokolü tabanlı pazar yeri Shopstr hesapları askıya alma yetkisine sahip olmadığını duyurdu.
Düzenlemelerin maliyeti sorgulanıyor
Kimlik denetimi uygulayan platformlar daha uygun fiyatlandırma, geniş ürün yelpazesi ve vergi süreçlerinde kolaylık sağlasa da merkezi veritabanlarında toplanan kullanıcı bilgileri dolandırıcıların açık hedefi haline geldi. Basel Institute tarafından yayımlanan 2025 Küresel Kara Para Aklama Endeksi (Global Money Laundering Index), dünya genelinde artan denetim harcamalarına karşın risk skorlarının neredeyse hiç değişmediğini ortaya koydu.
Endeks verileri küresel ölçekte yerinde saydı.
Kaynak: Basel Institute
